4 Missions d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine

4 Missions d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Il existe de nos jours de nombreux placements pour fructifier son patrimoine. Les personnes qui se lancent dans les investissements ont généralement pour but de générer des revenus additionnels pour vivre plus confortablement, préparer leur retraite ou encore la transmission d’un héritage conséquent à leurs enfants. Dans un cas comme dans l’autre, l’accompagnement d’un professionnel, en l’occurrence un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, est idéal pour garantir l’atteinte de vos objectifs. Découvrez ci-après quatre missions d’une telle structure qui pourraient vous intéresser.

Un audit ou un bilan patrimonial complet

C’est le point de départ si vous voulez vous doter d’une stratégie d’investissement à succès. En effet, un bilan patrimonial vous permet de savoir où vous en êtes. À l’occasion, des professionnels passent en revue votre patrimoine personnel et professionnel, pour lister l’ensemble de vos actifs et éventuellement vos dettes, pour aboutir à votre patrimoine net à ce moment précis.

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Un audit patrimonial évalue également les risques de votre régime matrimonial et la pertinence de vos choix fiscaux. Il constitue ainsi un véritable outil d’aide à la décision, parce qu’il vous donne une vision globale de votre situation financière, ainsi que des pistes pour mieux définir vos objectifs.

Une bonne stratégie d’investissement

Une autre mission du cabinet de conseil en gestion de patrimoine consiste à vous écouter et à analyser votre situation ainsi que vos objectifs à court, moyen et long terme, afin de concevoir une stratégie sur-mesure. Qu’il s’agisse de comment augmenter sa retraite, se constituer un capital, optimiser une succession ou simplement générer des revenus complémentaires, les experts du cabinet sauront vous proposer une stratégie d’investissement pertinente pour atteindre vos objectifs.

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Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine regroupe en son sein des compétences aussi diverses que variées, notamment dans les domaines du droit, de la fiscalité, des finances et des placements, en plus d’une grande expérience. Cela vous rassure quant à la prise en charge efficace de toutes vos préoccupations, pour le succès de votre projet.

La mise en exécution de la stratégie

Dans un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, vous avez les professionnels et les ressources qu’il faut pour mettre en œuvre et déployer pleinement votre stratégie, pour l’atteinte de vos objectifs patrimoniaux. C’est la phase où des actions concrètes sont menées à travers des placements intelligents et des mesures pertinentes d’optimisation, pour rentabiliser au maximum chacun des placements. Le but est clairement la fructification globale de votre patrimoine.

Selon votre tolérance au risque, le cabinet procède à une répartition d’actifs et saisit toutes les aubaines qui se présentent sur le marché, pour votre entière satisfaction. Vous n’avez absolument rien à craindre, car les cabinets sont en général rémunérés à la commission, et tout est défini au départ et bien formalisé dans un contrat.

La préparation de la transmission d’actifs

Tout le monde rêve de léguer un héritage à ses enfants. Mais dans la pratique, les droits de succession en France peuvent être particulièrement élevés. Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine est aussi qualifié pour vous accompagner dans la transmission de vos actifs ou la préparation de votre succession, à travers divers dispositifs d’opportunité pour minimiser les coûts.